Depois de vários meses de altas consecutivas, voltamos a ter um mês negativo na Bovespa que fechou em 113 mil pontos, queda de 4,06% em comparação com o mês anterior. Não querendo ser pessimista, mas acredito que o mês de fevereiro também não será nem um pouco fácil. Isso porque, por causa do coronavírus, as bolsas da China estiveram fechadas até o final do mês, e só voltam a funciona em fevereiro. Creio que veremos uma sangria generalizada pela frente. Apesar de todos os pesares, minha carteira teve um fechamento extraordinário, com rentabilidade e 2 dígitos pelo 2º mês consecutivo: 10,55% de valorização. Durante o mês chegou a bater os 15%, mas retraiu depois do coronavírus.
O quadro geral do portfólio no mês de novembro foi o seguinte:
Alterações no Portfólio
Quem me acompanha desde o início sabe que as ações que tenho na carteira são visando o potencial de longo prazo, sem intenção de ganhos no curto prazo. Entretanto, acabei optando por me desfazer de duas ações, pois, ao meu ver, valorizaram de maneira exagerada para os fundamentos atuais e mais cedo ou mais tarde creio que haverá uma retração nesses preços.
Vendi todas as ações da Metisa (MTSA4) e da Petrorio (PRIO3), com ganhos de 46% e 179%, respectivamente. Continuam sendo ótimas empresas e, se porventura os preços voltarem a um patamar que ofereçam uma margem de segurança generosa ou se os fundamentos passarem a justificar o preço em que estas ações estão sendo negociadas, talvez elas entrem novamente na carteira. Foi bom enquanto durou minha participação nessas lindas! 💓
Com o valor da venda, aportei um pouco mais nas ações que estavam mais aquém da alocação ideal e que não haviam se valorizado tanto nos últimeo meses: Shulz (SHUL4) e Ferbasa (FESA4).
Além disso, montei posição em mais duas novas empresas: Banrisul (BRSR6) e Grupo Ser Educacional (SEER3). O Banrisul creio que já deva ser conhecido pela maioria, trata-se do banco estatal do Rio Grande do Sul, que tem apresentado crescimento bastante acelerado nos últimos anos. O Grupo Ser Educacional é um grupo de ensino, focado em faculdades particulares, principalmente no Nordeste do país. Creio que ambas as empresas tem muito a crescer e decidi apostar no potencial delas após analisar seus fundamentos.
Com essas alocações, e somando ainda o reinvestimento dos dividendos que havia recebido nos últimos meses, consegui de certa forma rebalancear a carteira, e colocar a carteira novamente nos eixos desejados.
Destaques do mês
O destaque positivo do mês ficou por conta de JSLG3 e SHUL4 que tiveram +16,74% e +16,49% de valorização. As maiores quedas foram nas ações da BRSR6 e LOGG3, com desvalorização de -6,23% e -2,65%. Não dá pra ganhar em todas todos os meses, afinal...
Neste mês foram recebidos proventos no valor de R$ 17,86 em JSCP da Ferbasa (FESA4). Não paga nem o danone do final de semana 😂
Fechando o 5º mês do plano, a carteira segue crescendo num fôlego ainda impressionante, mesmo num mês que foi, no geral, negativo para a renda variável. Os FIIs também sofreram bastante em janeiro, apesar de não tê-los na carteira, mas acompanhei a queda de perto. Conseguir 10% de rentabilidade num mês como esse é algo a comemorar!
Quem me acompanha desde o início sabe que as ações que tenho na carteira são visando o potencial de longo prazo, sem intenção de ganhos no curto prazo. Entretanto, acabei optando por me desfazer de duas ações, pois, ao meu ver, valorizaram de maneira exagerada para os fundamentos atuais e mais cedo ou mais tarde creio que haverá uma retração nesses preços.
Vendi todas as ações da Metisa (MTSA4) e da Petrorio (PRIO3), com ganhos de 46% e 179%, respectivamente. Continuam sendo ótimas empresas e, se porventura os preços voltarem a um patamar que ofereçam uma margem de segurança generosa ou se os fundamentos passarem a justificar o preço em que estas ações estão sendo negociadas, talvez elas entrem novamente na carteira. Foi bom enquanto durou minha participação nessas lindas! 💓
Com o valor da venda, aportei um pouco mais nas ações que estavam mais aquém da alocação ideal e que não haviam se valorizado tanto nos últimeo meses: Shulz (SHUL4) e Ferbasa (FESA4).
Além disso, montei posição em mais duas novas empresas: Banrisul (BRSR6) e Grupo Ser Educacional (SEER3). O Banrisul creio que já deva ser conhecido pela maioria, trata-se do banco estatal do Rio Grande do Sul, que tem apresentado crescimento bastante acelerado nos últimos anos. O Grupo Ser Educacional é um grupo de ensino, focado em faculdades particulares, principalmente no Nordeste do país. Creio que ambas as empresas tem muito a crescer e decidi apostar no potencial delas após analisar seus fundamentos.
Com essas alocações, e somando ainda o reinvestimento dos dividendos que havia recebido nos últimos meses, consegui de certa forma rebalancear a carteira, e colocar a carteira novamente nos eixos desejados.
Destaques do mês
O destaque positivo do mês ficou por conta de JSLG3 e SHUL4 que tiveram +16,74% e +16,49% de valorização. As maiores quedas foram nas ações da BRSR6 e LOGG3, com desvalorização de -6,23% e -2,65%. Não dá pra ganhar em todas todos os meses, afinal...
Neste mês foram recebidos proventos no valor de R$ 17,86 em JSCP da Ferbasa (FESA4). Não paga nem o danone do final de semana 😂
Fechando o 5º mês do plano, a carteira segue crescendo num fôlego ainda impressionante, mesmo num mês que foi, no geral, negativo para a renda variável. Os FIIs também sofreram bastante em janeiro, apesar de não tê-los na carteira, mas acompanhei a queda de perto. Conseguir 10% de rentabilidade num mês como esse é algo a comemorar!
A rentabilidade histórica da carteira bateu 51%. Se continuar dessa forma, em breve chegarei no ponto de break-even entre o custo do empréstimo e a valorização da carteira. Vamos acompanhar!
O resumo do mês de novembro ficou da seguinte forma:
Total da carteira: R$ 151.169,96
Total de proventos recebidos: R$ 740,75
Total de proventos recebidos: R$ 740,75
Saldo devedor do empréstimo: (R$ 96.943,58)
Valor total das parcelas pagas (5 de 96): (R$ 8.750)
Grau de alavancagem financeira: 0,64x
Valor líquido da carteira: R$ 46.217,13
(A título de curiosidade, esse valor seria suficiente para liquidar antecipadamente 55 parcelas do empréstimo!)
(A título de curiosidade, esse valor seria suficiente para liquidar antecipadamente 55 parcelas do empréstimo!)
Por fim, a planilha de cotas do ilustre Além da Poupança:
Até a próxima postagem!
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Informo que não sou analista de investimentos e não tenho qualquer formação ou certificação na área. Este espaço é apenas um blog pessoal. De nenhuma forma esta postagem destina-se a indicar recomendações de compra, venda ou manutenção de qualquer um dos ativos listados ou omitidos. Portanto, não faça operações baseado em informações desta postagem nem de seus comentários. Lembre-se que esta postagem foi feita por uma pessoa comum, assim como você. A responsabilidade pelo resultado de seus investimentos é exclusivamente sua. Então estude, dedique-se e tire suas próprias conclusões. Você tem capacidade para isso.
Pergunta..
ResponderExcluirCaso a sua carteira chegue a bater uns 200k nesse ano, você optaria por liquidar a dívida de uma vez, assim diminuindo severamente os juros do empréstimo?
Fala anom. Tudo certo?
ResponderExcluirSinceramente não sei te responder pois não contava com uma valorização assim tão grande em tão pouco tempo. Mas a princípio só liquidaria o empréstimo em caso de necessidade de me livrar da parcela no orçamento mensal. Enquanto a carteira estiver performabdo em linha ou acima da meta de 2% a.m. não tenho incentivo para liquidar o empréstimo na taxa de 1,19%. É algo a se acompanhar. Abraços.